Apa itu imbal hasil tahunan dan target alokasi?

Imbal hasil tahunan menunjukkan rata-rata pertumbuhan investasimu per tahun. Target alokasi membantu menjaga porsi tiap jenis aset sesuai rencana. Keduanya khusus Pro.

Imbal hasil tahunan (XIRR)

Angka ini muncul di ringkasan portofolio dan di detail tiap investasi, misalnya "Imbal hasil tahunan 12%/thn".

Perhitungannya memakai XIRR: semua pembelian, penjualan, dividen atau kupon, dan nilai sekarang dihitung sesuai tanggalnya. Jadi uang yang baru masuk bulan lalu tidak dianggap sudah bekerja setahun. Ini berbeda dengan persentase untung/rugi biasa, yang tidak memperhitungkan waktu.

Angka ini baru muncul setelah riwayat investasi minimal 30 hari. Di bawah itu, angka tahunan menyesatkan (naik 2% seminggu akan terbaca sebagai ratusan persen per tahun).

Atur target alokasi

1. Buka Aset, lalu di Alokasi portofolio pilih Per jenis.
2. Ketuk Atur target.
3. Isi persentase target untuk tiap jenis (Saham, Kripto, Emas, dan lain-lain). Totalnya harus 100%.
4. Simpan. Untuk menghapus, pilih Hapus target.

Membaca saran rebalancing

Di bawah grafik alokasi, tiap jenis menampilkan porsi sekarang vs target, plus saran:

• Beli sejumlah tertentu: porsinya di bawah target.
• Kurangi sejumlah tertentu: porsinya di atas target.
• Sesuai target: selisihnya kurang dari 1%.

Jumlahnya dihitung dari total portofolio hari ini. Ini hanya saran. SAVVR tidak membeli atau menjual apa pun, jadi catat sendiri transaksinya lewat Beli atau Jual.